Споры с банками по 115-ФЗ

Блокировка счетов банком по ФЗ-115 и приостановление расходных операций ведет к остановке платежей, возникновению споров с контрагентами и возникновению убытков.

Поручите защиту по «антиотмывочному» закону и споры с банками по 115-ФЗ юридической компании «ЮРФИНАНС».

В спорах с банками по закону №115-ФЗ мы используем алгоритмы Росфинмониторинга и ЦБ РФ, а также судебную практику арбитражных судов.

споры с банком по 115-ФЗ

Почему банки блокируют счета

блокировка счета банком 115-фз

Приостановление операций и блокировка денежных средств на расчетном счете – право которое предоставлено банкам «антиотмывочным» законом №115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Цель закона проста – обеспечить с помощью банковского сектора борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банки в свою очередь попали под жёсткий контроль и административную ответственность со стороны ЦБ РФ и Росфинмониторинга.

В свою очередь, пользуясь законом №115-ФЗ, некоторые банки злоупотребляют своим правом и пытаются обогатиться за счет клиентов устанавливая «драконовские» комиссии.  Например, за закрытие расчетного счета устанавливается комиссия от 10% до 30% в зависимости от «жадности банка.

Причины блокировки счета банком

Перечень случаев, при которых банк может заблокировать расчетный счет определяется приложением к Положению № 375 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов». К ним относятся:

  • недостоверные сведения в ЕГРЮЛ в отношении юридического адреса, директора или учредителей организации
  • низкая налоговая нагрузка - высокие обороты, но маленькие налоговые платежи
  • периодический транзит денежных средств по расчетному счету
  • отсутствие трудоустроенного персонала
  • совершение сомнительных или несвойственных ОКВЭД операций
  • получение денег от организации которая имела нарушения по 115-ФЗ или внесена в «черный» список Росфинмониторинга
  • подозрение в обналичивании денежных средств

При этом банки имеют возможность расширять этот перечень в одностороннем порядке, что позволяет им злоупотреблять своими правами по 115 ФЗ и использовать закон в корыстных интересах. Поэтому нередко, проблемы с банками по закону 115-ФЗ стали появляться у добросовестных компаний с хорошей репутацией.

жалоба на банк по 115-фз

Подготовим обоснованный запрос, а при необходимости жалобу 

взыскание комиссий с банка

Осуществим взыскание убытков, штрафов и удержанных комиссий 

блокировка счета переговоры 115 фз

Проведем с банком переговоры по блокировке счетов по 115-ФЗ

Юридическая помощь - юрист по 115-ФЗ

юрист 135-фз услуги

Самостоятельное решение проблемы или неправильно выстроенная позиция может привести к парализации деятельности юридического лица, возникновению убытков.

Компания «ЮРФИНАНС» предлагает юридические услуги по закону 115-ФЗ и помощь юриста в решении споров с банками. Обратиться к нам можно на любом этапе вашего спора с банком.

Юридическая помощь при блокировке счетов по закону №115 ФЗ осуществляется законными способами, на основании судебной практики и методических рекомендаций Росфинмониторинга.

Стоимость юридических услуг по 115-ФЗ

Услуга Цена
Консультация юриста по 115-ФЗ3000
Консультация по разблокировке расчетного счета по 115-ФЗ3000
Письменная консультацияот 5000
Письменный запрос в банк о причинах блокировки счета от 5000
Участие в переговорах с банкомот 10000
Подготовка документов в банк для разблокирования счетаот 10000
Досудебная претензия в банк по 115-ФЗот 15000
Защита в суде по закону 115-ФЗот 30000

Оставьте заявку

Мы свяжемся с вами, чтобы обсудить детали и ответить на вопросы. Ваши контакты не попадут к третьим лицам и не будут использоваться для рассылки спама

Банк заблокировал счет – что делать

блокировка счета банком

Что делать, если банк совершает действия которые могут привести блокировке счета.  Сразу отметим, что блокировка расчетного счета банком происходит в одностороннем порядке и является крайней мерой на которую идут кредитные организации.

Если ваша организация не занимается обналом (легализацией) денежных средств и не финансирует терроризм оснований блокировки счета у банка нет. Но вести борьбу с банком и предпринимать действия, необходимо грамотно и с помощью опытного юриста по 115-ФЗ.

Вы можете столкнутся со следующими действиями банка:

Банк запросил документы по 115-ФЗ

Самая первая и очень важная стадия от которой зависит дальнейшее развитие ситуации.

Если банк не добросовестный, перечень запрашиваемых документов будет практически неисполнимым либо расширенным.

Отвечать банку обязательно, игнорирование запросов приведет к негативным последствиям. Однако, предоставлять документы следует те, которые не смогут вам повредить.  На данном этапе, вам поможет консультация юриста по 115-ФЗ.  

Банк отключил банк-клиент

Банк отключил возможность совершения платежей через банк-клиент (интернет банк). Скорее всего у банка возникли подозрения в вашей добросовестности и легальности осуществляемой деятельности.

Как правило отключение интернет-банка происходит одновременно с запросом различных документов.

С помощью юриста по 115-ФЗ следует составить запрос в банк и потребовать восстановления полноценного обслуживания.

Банк не проводит платежи

Банк-клиент заблокирован, и кредитная организация не проводит платежи по бумажным платёжным поручениям.

На данном этапе, важно не допустить ошибки.

Закон позволяет банку расторгнуть договор если в течение одного года им два раза отказано в проведении платежей. Ваша организация будет внесена «черный» список, а вывод денежных средств будет затруднен. Также, такими действиями банк может вынуждать вас закрыть расчетный счет, чтобы удержать повышенную комиссию.  

Что делать: обжаловать действия банка в судебном порядке. Дополнительный способ: грамотно выстраить правовую позицию и направить досудебную претензию.

Банк в одностороннем порядке расторг договор

Если вы не террорист и условно не обнальщик, вариантов почему это случилось два: банк «положил глаз» на ваши деньги (пусть даже частично) или вами допущены ошибки при решении вопросов с банком по 115-ФЗ.

В этой ситуации необходимо спасить фирму и денги которые остались у банка на расчетном счете.

Что делать: обратиться к юристу и обжаловать действия банка в судебном порядке.    

Организацию внесли в «черный» список

Ваша компания внесена в СТОП-лист или как говорят работники банков в «Список 550» по Положению ЦБ РФ от 20.07.2016 №550-П.

Попасть туда легко, например: банк отказал в открытии расчетного счета; вам направлен запрос на предоставление документов, но ответ банку не предоставлен; банк отказал в проведении платежа, а сведения направил в Росфинмониторинг.

Что делать: доказывать банку, что компания добросовестная и у нее реальный и законный бизнес. Есть различные варианты решения вопроса без суда. Суд как последняя инстанция.

Банки не открывают новые расчетные счета

По закону (ст. 846 ГК РФ) банк не имеет права отказать в открытии расчетного счета, но только если нет обстоятельств, предусмотренных законом 115 ФЗ.

Отказ в открытии расчетного счета должен быть мотивирован, но банки крайне неохотно разглашают данную информацию.

Что делать: направить запрос с требованием объяснить причину отказа. После получения ответа, обратится с иском в суд с требованием о понуждении банка заключить договор банковского обслуживания.

Задайте нам вопрос по юридическим и бухгалтерским услугам

Наш адрес:

г. Белгород, ул. Пушкина, 49а, офис 110

Режим работы:

09:00 — 18:00, Выходной: Сб - Вс

Написать сообщение:

mail@yurfinans.ru