Оставить заявку
Мы свяжемся с вами, чтобы обсудить детали и ответить на вопросы. Ваши контакты не попадут к третьим лицам и не будут использоваться для рассылки спама
Споры с банками по 115-ФЗ
Блокировка счетов банком по ФЗ-115 и приостановление расходных операций ведет к остановке платежей, возникновению споров с контрагентами и возникновению убытков.
Поручите защиту по «антиотмывочному» закону и споры с банками по 115-ФЗ юридической компании «ЮРФИНАНС».
В спорах с банками по закону №115-ФЗ мы используем алгоритмы Росфинмониторинга и ЦБ РФ, а также судебную практику арбитражных судов.
Почему банки блокируют счета
Приостановление операций и блокировка денежных средств на расчетном счете – право которое предоставлено банкам «антиотмывочным» законом №115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Цель закона проста – обеспечить с помощью банковского сектора борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банки в свою очередь попали под жёсткий контроль и административную ответственность со стороны ЦБ РФ и Росфинмониторинга.
В свою очередь, пользуясь законом №115-ФЗ, некоторые банки злоупотребляют своим правом и пытаются обогатиться за счет клиентов устанавливая «драконовские» комиссии. Например, за закрытие расчетного счета устанавливается комиссия от 10% до 30% в зависимости от «жадности банка.
Причины блокировки счета банком
Перечень случаев, при которых банк может заблокировать расчетный счет определяется приложением к Положению № 375 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов». К ним относятся:
- недостоверные сведения в ЕГРЮЛ в отношении юридического адреса, директора или учредителей организации
- низкая налоговая нагрузка - высокие обороты, но маленькие налоговые платежи
- периодический транзит денежных средств по расчетному счету
- отсутствие трудоустроенного персонала
- совершение сомнительных или несвойственных ОКВЭД операций
- получение денег от организации которая имела нарушения по 115-ФЗ или внесена в «черный» список Росфинмониторинга
- подозрение в обналичивании денежных средств
При этом банки имеют возможность расширять этот перечень в одностороннем порядке, что позволяет им злоупотреблять своими правами по 115 ФЗ и использовать закон в корыстных интересах. Поэтому нередко, проблемы с банками по закону 115-ФЗ стали появляться у добросовестных компаний с хорошей репутацией.
Подготовим обоснованный запрос, а при необходимости жалобу
Осуществим взыскание убытков, штрафов и удержанных комиссий
Проведем с банком переговоры по блокировке счетов по 115-ФЗ
Юридическая помощь - юрист по 115-ФЗ
Самостоятельное решение проблемы или неправильно выстроенная позиция может привести к парализации деятельности юридического лица, возникновению убытков.
Юридическая фирма «ЮРФИНАНС» предлагает юридические услуги по закону 115-ФЗ и помощь юриста в решении споров с банками. Обратиться к нам можно на любом этапе вашего спора с банком.
Юридическая помощь при блокировке счетов по закону №115 ФЗ осуществляется законными способами, на основании судебной практики и методических рекомендаций Росфинмониторинга.
Стоимость юридических услуг по 115-ФЗ
| Услуга | Цена |
|---|---|
| Консультация юриста по 115-ФЗ | 3000 / 1 ч. |
| Онлайн консультация по разблокировке банковского счета по 115-ФЗ | от 3000 за 1 час |
| Консультация о причинах блокировки р/сч с изучением документов | 8000 |
| Юридическое сопровождение по 115-ФЗ по снятию ограничений (уровня риска) | от 35000 |
| Подготовка документов в банк для разблокирования счета | от 17500 |
| Подготовка документов в межбанковскую комиссию ЦБ РФ | от 25000 |
| Защита в суде по закону 115-ФЗ | от 50000 |
| Расширенная проверка компании на причину блокировки счета | 5000 |
Банк заблокировал счет – что делать
Что делать, если банк совершает действия которые могут привести блокировке счета. Сразу отметим, что блокировка расчетного счета банком происходит в одностороннем порядке и является крайней мерой на которую идут кредитные организации.
Если ваша организация не занимается обналом (легализацией) денежных средств и не финансирует терроризм оснований блокировки счета у банка нет. Но вести борьбу с банком и предпринимать действия, необходимо грамотно и с помощью опытного юриста по 115-ФЗ.
Вы можете столкнутся со следующими действиями банка:
- Банк запрашивает документы по 115-ФЗ
- Банк отключил банк-клиент
- Банк отказывает в проведении платежей
- Банк расторг договор
- Компания в черном списке
- Банк отказал в открытии счета
Банк запросил документы по 115-ФЗ
Самая первая и очень важная стадия от которой зависит дальнейшее развитие ситуации.
Если банк не добросовестный, перечень запрашиваемых документов будет практически неисполнимым либо расширенным.
Отвечать банку обязательно, игнорирование запросов приведет к негативным последствиям. Однако, предоставлять документы следует те, которые не смогут вам повредить. На данном этапе, вам поможет консультация юриста по 115-ФЗ.
Банк отключил банк-клиент
Банк отключил возможность совершения платежей через банк-клиент (интернет банк). Скорее всего у банка возникли подозрения в вашей добросовестности и легальности осуществляемой деятельности.
Как правило отключение интернет-банка происходит одновременно с запросом различных документов.
С помощью юриста по 115-ФЗ следует составить запрос в банк и потребовать восстановления полноценного обслуживания.
Банк не проводит платежи
Банк-клиент заблокирован, и кредитная организация не проводит платежи по бумажным платёжным поручениям.
На данном этапе, важно не допустить ошибки.
Закон позволяет банку расторгнуть договор если в течение одного года им два раза отказано в проведении платежей. Ваша организация будет внесена «черный» список, а вывод денежных средств будет затруднен. Также, такими действиями банк может вынуждать вас закрыть расчетный счет, чтобы удержать повышенную комиссию.
Что делать: обжаловать действия банка в судебном порядке. Дополнительный способ: грамотно выстраить правовую позицию и направить досудебную претензию.
Банк в одностороннем порядке расторг договор
Если вы не террорист и условно не обнальщик, вариантов почему это случилось два: банк «положил глаз» на ваши деньги (пусть даже частично) или вами допущены ошибки при решении вопросов с банком по 115-ФЗ.
В этой ситуации необходимо спасить фирму и денги которые остались у банка на расчетном счете.
Что делать: обратиться к юристу и обжаловать действия банка в судебном порядке.
Организацию внесли в «черный» список
Ваша компания внесена в СТОП-лист или как говорят работники банков в «Список 550» по Положению ЦБ РФ от 20.07.2016 №550-П.
Попасть туда легко, например: банк отказал в открытии расчетного счета; вам направлен запрос на предоставление документов, но ответ банку не предоставлен; банк отказал в проведении платежа, а сведения направил в Росфинмониторинг.
Что делать: доказывать банку, что компания добросовестная и у нее реальный и законный бизнес. Есть различные варианты решения вопроса без суда. Суд как последняя инстанция.
Банки не открывают новые расчетные счета
По закону (ст. 846 ГК РФ) банк не имеет права отказать в открытии расчетного счета, но только если нет обстоятельств, предусмотренных законом 115 ФЗ.
Отказ в открытии расчетного счета должен быть мотивирован, но банки крайне неохотно разглашают данную информацию.
Что делать: направить запрос с требованием объяснить причину отказа. После получения ответа, обратится с иском в суд с требованием о понуждении банка заключить договор банковского обслуживания.
Задайте вопрос нашим специалистам - мы вам поможем!
Наш адрес:
г. Белгород, ул. Пушкина, 49а, офис 110
Режим работы:
09:00 — 18:00, Выходной: Сб - Вс
